Dashboard de controle financeiro: como a ferramenta aprimora a gestão?

Um dashboard de controle financeiro é uma ferramenta eletrônica de gestão empresarial que disponibiliza uma visão ampla e clara de como está a saúde financeira de uma empresa.

Basicamente, consiste em um painel no qual são apresentados todos os números de um negócio, incluindo: volume de vendas, rentabilidade alcançada, ticket médio e despesas, entre outras informações de um determinado período.

Uma das principais características do dashboard de controle financeiro é a apresentação dos dados em forma de gráficos. Esse tipo de layout contribui bastante para um entendimento mais rápido do que está acontecendo financeiramente no dia a dia da companhia.

Dessa forma, os gestores conseguem compreender de maneira simplificada os resultados do negócio e, com isso, tomar decisões mais precisas e em menos tempo.

Para o sucesso e crescimento de um negócio, além de entregar aos clientes produtos e serviços de qualidade e ter um atendimento de excelência, é essencial acompanhar bem de perto a parte financeira e, preferencialmente, em tempo real.

Isso ajuda a identificar o que está dando certo e pode ser mantido e, principalmente, o que não está de acordo com o planejado e precisa ser ajustado o quanto antes, a fim de evitar perdas financeiras.

Mas, de forma prática, como funciona um dashboard de controle financeiro? Em quais outros pontos essa ferramenta de gestão pode ajudar sua empresa a crescer? Como adquirir um?

Continue a leitura deste artigo e confira essas e outras respostas sobre a solução!

O que é dashboard de controle financeiro?

O dashboard de controle financeiro é um painel que apresenta aos gestores os dados e as informações monetárias da empresa.

A proposta dessa ferramenta de gestão é entregar, em uma única tela, uma visão macro dos indicadores, métricas e resultados financeiros obtidos em um determinado período — o qual pode ser escolhido pelos administradores, por exemplo, semanal, quinzenal ou mensal, entre outros intervalos.

Também é possível defini-lo como um recurso tecnológico que é alimentado por uma série de informações financeiras, que podem ser originárias de diversas fontes, inclusive de uma plataforma de pagamentos online.

A função do dashboard, portanto, é reunir todos os dados financeiros do negócio e convertê-los em gráficos. Essa forma de apresentação visual facilita o entendimento desses resultados, o que também colabora para as tomadas de decisão.

Aproveite e leia também: “Ferramentas de gestão financeira: quais não podem faltar no seu dia a dia?“

Quais tipos de dashboard de controle financeiro existem? 3 exemplos

Existem dashboards financeiros de vários modelos. Dependendo do porte da empresa e das necessidades dos gestores, pode ser interessante separar as informações que serão analisadas.

Seguindo essa linha de raciocínio, alguns exemplos de dashboard de controle financeiro que podem ser utilizados por um negócio são:

• operacional;
• tático;
• estratégico.

A seguir, conheça mais detalhes de cada tipo de dashboard!

Operacional

A proposta de um dashboard financeiro operacional é dar aos gestores uma visão ampla e pontual de como está o desempenho das operações financeiras da empresa.

Com a análise desses resultados, torna-se mais tangível melhorar as operações da companhia. Isso acontece porque as decisões passam a ser tomadas com base em dados reais, gerados pelo próprio negócio, e não considerando “achismos” ou suposições.

As principais características de um dashboard desse tipo são: foco nas ações, embasamento para decisões de curto prazo e análise de tarefas financeiras do cotidiano.

Quanto às vantagens, as que mais se destacam são:

• menos tempo para identificação de falhas críticas;
• possibilidade de fazer correções antecipadas nas estratégias adotadas;
• prevenção de perdas financeiras, que podem ser bastante significativas para a empresa.

 

Nesse cenário, algumas das informações que costumam conter nesse modelo de dashboard financeiro são:

• fluxo de caixa;
• valores pagos;
• valores recebidos;
• valores a receber.

 

Dica de leitura: “Pagamento integrado e não integrado: quais as diferenças, vantagens e desvantagens?”

Tático

A finalidade de utilizar um modelo de dashboard de controle financeiro tático é analisar o resultado das ações diárias da companhia, de modo que isso contribua para o cumprimento das metas de médio prazo.

Alguns dos dados que podem ser verificados nesse tipo de dashboard financeiro são:

• área do cliente: perfil de compra dos consumidores, tempo médio de pagamento e aging de contas a receber;
• área do fornecedor: aging de pagamento e prazo médio de pagamento;
• área da tesouraria: níveis de endividamento, projeção de faturamento e fluxo de caixa.

 

Para chegar a esses diagnósticos, o dashboard de controle financeiro tático tende a englobar informações como:

• prazo médio de recebimento de valores;
• taxa de inadimplência;
• quantias a serem pagas aos fornecedores.

 

Essa característica permite “cruzar” dados, gerando uma visão realmente ampla do quanto está entrando de recursos monetários e quanto está saindo da empresa, o que contribui para a elaboração e aplicação de planos mais táticos.

Por conta disso, as principais particularidades desse tipo de ferramenta de gestão financeira são o fato de ser mais abrangente do que a voltada para a parte operacional e, ainda, ter como foco as metas de médio prazo.

No que se refere aos seus maiores benefícios, o que mais vale a pena mencionar é a possibilidade de juntar informações de diferentes setores da empresa em um mesmo espaço, que, quando analisadas conjuntamente, resultam em uma identificação mais abrangente da saúde financeira do negócio.

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Estratégico

Aqui, de modo geral, a proposta é identificar pontos de melhoria na gestão financeira e quais medidas podem ser adotadas que contribuam para a sustentabilidade financeira da companhia e o alcance dos seus objetivos de crescimento.

Logo, esse tipo de dashboard é utilizado para a realização de análises que ajudem a identificar ações que resultem no atendimento das metas de longo prazo da companhia.

Dessa forma, alguns dos indicadores que podem ser encontrados nesse modelo de ferramenta de gestão são os voltados para:

• rentabilidade;
• lucratividade;
• margem bruta;
• margem de contribuição;
• índice de liquidez;
• índice de endividamento;
• ROAS: retorno sobre ativos;
• ROE: retorno sobre patrimônio.

 

Das principais vantagens que podem ser obtidas com o uso de um dashboard financeiro estratégico estão uma visão macro da sustentabilidade e saúde financeira da companhia.

Por que vale a pena utilizar essa ferramenta de gestão?

A própria explicação sobre o que é um dashboard voltado para a área financeira já remete aos motivos pelos quais vale a pena usar essa ferramenta de gestão.

Com esse recurso, é possível centralizar todas as informações necessárias para acompanhar, de forma pontual, os resultados da empresa, condição que colabora para buscar e manter a saúde financeira do negócio.

Mas, para ressaltar a importância dessa solução e como ela pode contribuir para o crescimento da sua companhia, listamos, a seguir, as vantagens que mais se destacam.

Nessa perspectiva, é válido usar um dashboard no setor financeiro, pois ele ajuda a:

• aprimorar e otimizar o gerenciamento;
• obter dados e informações mais facilmente;
• identificar perdas de recursos em menos tempo;
• direcionar melhor o dinheiro;
• estabelecer metas realistas;
• tomar decisões com bases mais sólidas.

Principais vantagens que podem ser obtidas com um dashboard de controle financeiro

Aproveitando esse gancho dos motivos pelos quais valem a pena usar esse modelo de ferramenta de gestão financeira, é essencial destacarmos também quais vantagens uma empresa que utiliza esse recurso pode ter.

Os nove benefícios que mais se evidenciam são:

1. obtenção de uma gestão financeira mais eficiente;
2. alinhamento de prioridades com foco no crescimento da companhia;
3. padronização de tarefas financeiras;
4. chance de tomar decisões mais precisas e em menos tempo;
5. possibilidade de acompanhar saldos de todas as suas contas e carteiras;
6. mais rapidez e precisão para realizar o fluxo de caixa;
7. visão geral das principais despesas da empresa;
8. entendimento da saúde do negócio em tempo real;
9. visibilidade para arcar com os compromissos.

 

Logo adiante, conheça mais sobre cada ponto-chave!

1. Obtenção de uma gestão financeira mais eficiente

A gestão financeira da companhia se torna mais eficiente com essa solução, visto que o uso de um dashboard financeiro entrega aos gestores uma visão macro dos dados monetários do negócio. 

A partir disso, os seguintes processos ficam mais fluidos, precisos e otimizados:

• identificação de pontos de perdas financeiras e gargalos nos processos operacionais;
• estabelecimento de comunicação entre departamentos;
• reconhecimento de resultados;
• entre outros.

 

Tudo isso, por sua vez, facilita o dia a dia da companhia e a direciona para o alcance das metas financeiras estabelecidas para curto, médio e longo prazo.

2. Alinhamento de prioridades com foco no crescimento da companhia

O dashboard de controle financeiro é uma ferramenta que pode ser compartilhada e acessada por diferentes setores simultaneamente. Essa característica contribui para que todos vejam o resultado dos seus esforços e o que pode ser feito para a companhia crescer ainda mais.

Ou seja, a ferramenta de gestão também pode ser vista como uma forma de engajamento, visto que mantém todos os envolvidos nessa área atualizados, em tempo real, sobre como está o desempenho financeiro do negócio.

Dependendo do que é identificado, é possível reajustar cenários e redefinir prioridades, sempre com ênfase na redução de perdas financeiras e no crescimento da empresa.

3. Padronização de tarefas financeiras

Por se tratar de uma solução centralizada, ela ajuda a padronizar as tarefas financeiras. Um dos motivos é que todas as informações estarão em um mesmo ambiente virtual, permitindo que todos os autorizados tenham acesso facilitado aos dados.

Com isso evita-se, por exemplo, a guarda de dados em locais diferentes e a emissão de relatórios distintos para um mesmo fim, o que pode levar às falhas na comunicação e aos problemas nas tomadas de decisão.

4. Chance de tomar decisões mais precisas e em menos tempo

E, por falar em tomada de decisão, como reforçamos várias vezes ao longo deste artigo, embasar-se em dados é, sem dúvida, a melhor maneira de um gestor deliberar, com segurança, sobre quais caminhos a companhia deve seguir rumo à sua expansão.

Os relatórios gerados por um dashboard financeiro podem, por exemplo, apresentar tendências e apontar o que está dando certo e o que está dando errado, financeiramente falando. Isso dá tempo para que os devidos ajustes sejam feitos antes que esses pontos negativos geram impactos monetários ainda mais significativos.

5. Possibilidade de acompanhar saldos de todas as suas contas e carteiras

Quanto mais uma empresa se desenvolve, maior é a necessidade de um controle eficaz e constante sobre os saldos e valores que circulam entre as carteiras. Por exemplo, pense na praticidade de acompanhar as faturas de cartão em um só lugar para prever os gastos.

Em paralelo, faltar dinheiro na conta de um departamento na hora de uma compra pode gerar consequências bem negativas para o funcionamento geral. Afinal, cada setor precisa funcionar direitinho e ter dinheiro em conta para arcar com seus custos e, assim, a organização como um todo ter a performance que deveria.

Com um dashboard de controle financeiro centralizado, pode-se aprimorar o gerenciamento sobre diversas carteiras e fontes de recursos, de modo que nada falte no momento certo.

6. Mais rapidez e precisão para realizar o fluxo de caixa

Tendo uma visão ampla e profunda do gerenciamento de gastos, é normal que você consiga identificar quais fatores estão dando prejuízo, quais necessitam de investimento e o que pode ser cortado, não é verdade?

Os dados, gráficos e planilhas presentes em um dashboard de controle financeiro são fundamentais para controlar essas informações com a máxima eficiência e precisão, permitindo assim que o gestor encontre novas formas de:

• aumentar a receita;
• fazer previsões orçamentárias;
• renegociar contratos com fornecedores;
• antecipar valores dentro de um cronograma estratégico;
• e por aí vai.

7. Visão geral das principais despesas da empresa

Todo planejamento financeiro precisa prever um teto de valores para garantir que as despesas não saiam do controle.

E, convenhamos, em tempos de transformação digital, esse acompanhamento de metas e limites precisa lidar com as constantes variações e volatilidade de tendências, além de imprevistos.

Sendo assim, o dashboard de controle financeiro pode te dar uma diagnóstico atualizado de como as despesas da empresa estão evoluindo para que você esteja apto a lidar com elas e se readaptar às novas situações.

A visão geral das despesas nos leva à próxima vantagem da lista: monitorar a saúde financeira.

8. Entendimento da saúde do negócio em tempo real

O acompanhamento centralizado, detalhado e em tempo real do fluxo financeiro da empresa permite tanto a máxima performance no cotidiano operacional, como também o monitoramento constante da saúde financeira.

Observar o fluxo de caixa, acompanhar a liquidez das contas, monitorar e adequar projetos pouco rentáveis e conhecer todos os indicadores financeiros de forma acurada e realista são algumas das ações possíveis com uma ferramenta de controle financeiro.

Essa disciplina e dedicação aos relatórios é o que, no final das contas, pode separar as empresas de sucesso daquelas que ficaram no caminho.

9. Visibilidade para arcar com os compromissos

Ao controlar as entradas e saídas do caixa em tempo real e com eficiência, o negócio terá menos chances de dar calotes, atrasar pagamentos e esquecer de honrar compromissos, desde o pagamento de fornecedores até a quitação de impostos.

A rotina mensal de uma empresa lida com uma série de valores, variáveis, despesas e investimentos. Então, organizar todos eles em um só lugar é o melhor caminho para não esquecer contas, compromissos e, assim, prejudicar a imagem da marca no mercado.

Quais são as consequências de um descontrole financeiro empresarial?

Sobre isso que acabamos de comentar, vale destacar que o gerenciamento ineficaz dos recursos financeiros é a causa do fechamento de 48% dos negócios brasileiros nos primeiros três anos de existência, segundo dados do IBGE, Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística, mencionados em uma matéria do site Terra.

Uma das maneiras de evitar resultados como esse é utilizando as ferramentas certas, que realmente contribuam para o acompanhamento do fluxo financeiro da empresa, preferencialmente em tempo real, visto que isso ajuda a tomar decisões em bem menos tempo.

Nesse panorama, o dashboard de controle financeiro é uma das soluções que mais se destaca, sobretudo por ser bastante visual no tocante aos diversos gráficos que podem ser gerados.

Como montar um dashboard de controle financeiro para o seu negócio?

Há quem monte o próprio dashboard, por meio de planilhas elaboradas com os dados financeiros que precisam ser acompanhados mais de perto. Porém, vale lembrar que fazer isso manualmente aumenta as chances de erro, o que pode trazer uma série de transtornos gerenciais.

Basta um número digitado errado, ou até mesmo uma vírgula, para que os resultados apresentados nos gráficos sejam totalmente diferentes da realidade vivida pela empresa.

Falhas desse tipo tendem a comprometer a identificação da rentabilidade e da lucratividade do negócio e, em casos mais graves, podem levar a gastar mais do que realmente se tem, o que gera dívidas e compromete seriamente o futuro da companhia.

Com tudo isso em mente, recomenda-se contar com a ajuda da tecnologia para ter dashboards precisos e confiáveis. Neste ponto, a Zoop pode ajudar você!

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O Zoop Payments é uma plataforma que possibilita criar soluções de cobrança para seu negócio, o que inclui pagamentos digitais como cartão de crédito, Pix e boleto bancário, entre outros.

Além de receber pagamentos online de uma forma muito mais simples, você faz toda a gestão financeira na mesma ferramenta.

No Dash do Zoop Payments, as análises são feitas em tempo real, sendo que você tem uma visão completa e clara de todo o desempenho financeiro. Conheça mais:

Com diversos gráficos para facilitar o entendimento dos dados gerados, no Dash também é possível:

• configurar sua marca nos meios de pagamentos criados;
• gerenciar os valores recebidos;
• monitorar o volume de vendas;
• definir indicadores;
• e muito mais!

 

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